話說鄰家子一刀砍去，正砍在婦人左太陽上，禿的一聲，劈開半個頭顱，兩腳亂蹬，已自死了。
一峰從夢中驚醒，一面大呼婢僕，一面取出火鐮，打火點燈，一陣子手忙腳亂，耽擱了好一會功夫。
那鄰家子已自脫身而去，一峰見妻子被殺，十分傷慘，四下裡找尋兇手，卻又蹤影全無，不得已便連夜去告知岳家，丈人到來一看，卻硬指是一峰所為，他說門不開，戶不啟，發生這殺人之事，不是你還是誰？弄得一峰分辯不得。
第二天便告到當官，官府相驗之後，也疑是一峰所幹，用嚴刑詢問，一峰是個正當商人，又非江洋大盜，身體又極孱弱，那裡經得起種種苛刑，到煎熬不得時，只有自嘆命中註定，前世冤業，如其活受罪，不如一死完事，他打了這個主意，便一口承認了。
官府將他打入牢中，一面預備擬定讞詞，通詳出去，不料下筆之時，卻有十來個青蠅，飛集筆端，把筆頭抱住，用手撲開，待下筆寫時，卻又群集，屢試都是如此，縣官卻疑心起來，暗想此事遮莫裡邊真有冤枉，故靈蠅示兆，於是與師爺一相商。
師爺道︰「待我到獄中去向他詢問看來！」到得獄中，只見他在那裡唸佛。
師爺只說︰「你的罪名已定，唸佛還有何用？」
一峰道︰「菩薩曾說過相救的，決不謊人。」於是便將贈偈之事，細說一遍；
師爺聽了「青蠅捧筆頭」的話，不覺一驚。
只第三句「斗穀三升米」，卻解釋不出，想了一會，忽靈機一動道︰「一斗穀除了三升米以外，其餘七升不是糠還是什麼？你可認得康七嗎？」
一峰道︰「認得認得！我家左鄰那個少年，他就叫康七。」
師爺點頭而去，將此事告知縣尊，第二天便出籤提康七到案，一詢而伏，果然是他幹的。
一峰的奇冤，總算因此昭雪。
賈一峰自從受了這意外之災，雖然脫了殺身之禍，但對於世事，一發感覺到變幻無常，灰心已極，於是便將財產全部施捨給貧苦之人，決意到杭州靈隱寺，去投師剃度，頂禮空王。
他一路上行腳而往，那日到了嘉興地界，他正睡在一家旅店之中，恍惚間似有人喚他的名字，舉眼看時，卻是妻子和康七二人，迎面浴血而來，一個手中提著血淋淋的斷頭，一個斜披了半個腦袋，形狀十分悽厲可怕，正欲撲上前向他討命。
一峰見了，怎麼不心驚膽戰？待要逃時，可是房門卻被兩個厲鬼擋住，又無別條出路，弄得他無處脫身，正在惶急之際，忽想起菩薩來，便索性將兩眼一閉，默唸觀世音菩薩法號，隔了一會，卻不見鬼物撲近前來，才放膽睜眼看時，那裡還有什麼厲鬼，只見一尊菩薩，站在一張蓮葉之上，一個赤身童子，南無著手，對立作合掌朝拜之狀，倏忽之間，也就隱滅了。
一峰到此方如夢初覺，回憶剛才之事，似乎是夢，又似乎是真，弄得他莫明其妙，但菩薩兩度顯化的法相，卻深深的印在他心上，其實境由心造，他這番就如入定的走魂，是一般無二的。
次日他離了嘉興縣城，一路向杭州的路上而去，沿途過了不少鄉村市集，到得一個胡家莊附近，見有一群人圍聚在田隴間，不知何事？
便走上前去一看，卻原來有王姓農人刨田，忽然觸著一件堅硬之物，於是用鋤在四周留心的刨去，到二尺深時，卻現出一尊一尺半左右的佛像來，本是碧琉璃瓦質造成，十分工致，雖被泥沙掩住，亦可見其鬚眉畢現，故大家多爭來觀看，圍著一大群人在那裡。
一峰挨身進去，仔細看了一遍道︰「合該你們這一方的百姓有點福份，故菩薩此身，託咐到此，你們應當虔誠供養，包管往後去保佑你等歲歲豐登，此間可有廟宇，宜將此尊法像送往供養。」
那姓王的問道︰「你這人既然口口聲聲說是菩薩，但是菩薩也有好多的名號，這一尊又是什麼菩薩呢？」
一峰道︰「這是觀世音菩薩啊！」
大家聽了，都說︰「不對！不對！觀世音菩薩的法相，我們也曾看見過，卻非如此裝束，「且多是女身，為何此尊卻是男身，你倒說說看來。」
一峰道︰「菩薩自從成道之後，周行寰宇，隨時幻化，或男或女，或老或少，都不一定，有時還作種種法身警世哩！你等何必大驚小怪呢？」
又將自己兩度見菩薩示現的事，講給他們聽了，大家方才相信，果然把那尊法身送入廟中去供養，因為此尊佛像得自田間，故大家都稱為「隴見觀音」。
再說一峰來到杭州靈隱寺，拜了元寂禪師做師父，祝髮為僧，隨眾修行，一般的誦經禮懺，打坐參禪。
打坐這件事，做書的在前屢經說過，大非易事，心頭著不得一點塵滓，若然著得些微塵滓，便要走魔，弄得不巧，還會變成瘋顛哩！
一峰和尚，雖然有些根基，到底被凡俗所蒙，初入手時，終究不能靜定，心中一有了事，在打坐之時，每次總見康七和自己妻子的怨鬼，提著血淋淋的頭，前來相擾，使你不得入定。
他自己對於此事，也非常不安，那一天又在打坐，硬抑心懷，不料康七等二人領了一班無頭野鬼，又來與他相擾。
正在危急之際，忽見一位青頸菩薩，一首三面，正面作慈悲熙怡之狀，右邊作獅子面，左邊作豬面，首戴寶冠，冠中有化身的無量壽佛。
一身四臂，右第一臂執杖，二臂執蓮花，左第一臂執輪，第二臂執螺，以虎皮為裙，以黑虎皮絡於左膊角，披黑蛇為紳線，在八葉蓮花上立，瓔珞臂釧，環珮光燄，十分威猛。
不片刻功夫，把一群野鬼完全吃盡，用杖向一峰和尚一擊，頓覺心地光明，不留塵滓。
次日做完課誦，便將夜來之事，去請教元寂禪師，所見的究竟是什麼菩薩？
元寂禪師道︰「善哉！善哉！你所見的卻是「青頸觀自在菩薩」啊！是觀音菩薩所變的明王相，虔念此尊菩薩，可以脫離一切怖畏。」
於是便將青頸觀自在菩薩陀羅尼經一卷，傳給一峰，叫他在發生怖畏時，便念此經，可以解除，從此一峰和尚，功行精進。
數年之後，便到各處去朝禮名山，因念觀世音菩薩屢屢點化之恩，遇到名奇石，便相度情形，雕刻一尊菩薩法像，留示後世，所刻的就是他曾經看見的寶相。
故至今各地所留的菩薩石像，不是龍頭觀音，就是一葉觀音，或青頸觀音，
一葉觀音俗稱為童子觀音，其像最多，其乎到處可見，卻都是一峰和尚的手跡啊！
一峰和尚後來往朝南海又無意間，在海濱巨浪之中，見到一尊琉璃觀音法像，方長一尺三寸，遍體通明，莊嚴七寶，一峰便在巨浪之中，設法撈起，帶歸杭州靈隱寺裡去供養，這一尊或稱為琉璃觀音，或者因為他是從水中汆來，便叫「汆來觀音」，也是大家的附會
後來一峰和尚在靈隱寺住持多年，坐化之時，預先知道，香湯沐浴，趺坐神龕，一室之內香氣繚繞，鼻垂玉筋二尺有餘，拜送的在萬人以上，見他如此，都說是羅漢後身，故示寂時有這種種瑞兆，如今又重回佛國去了，自此以後，杭州人的篤信佛教，更比前增加信心。
正是
善因從早種，好果此時收。
欲知後事如何？且待下回分解。