話說那一班人想拿了寶物去變錢花用，不料卻都變作灰塵，隨風散盡，大家都十分驚異，一商議之下，都以為和尚此時，當沒有去遠，大家去找他說話，於是結伴追趕。
直到慈雲寺裡，果見那和尚在此掛單，於是聲勢洶洶的向他責問。
菩薩含笑道︰「貧僧所有的東西，列位已都拿去了，如今只剩得一串數珠，一隻缽盂，列位原來也用不到這東西，故留還貧僧，如今卻何故又來尋找貧僧呢？」
眾人道︰「你那寶物，我們拿去，片刻就都變為灰塵，這一定是你這和尚用的法術，故特地尋你來討取，快快拿出來，」
菩薩道︰「原來如此！我早就說過，那東西並不是寶物，你們卻一定要當它是寶物，現在我的話應了，卻又說我作了法，要討二重，叫我那裡生出來呢？如列位一定要時，依舊是那話兒，一定變不得錢，須知貧富各有天命，若用強力掙來的，一定享受不得，我勸列位還是省悟省悟罷！」
大家聞言，那裡肯就此甘休，都說這和尚刁滑，非要給他些厲害，決不肯拿出來，於是大家四面圍攻。
菩薩卻乘此脫身，用一段香梨木植在地上，由他們撲擊，眾人打得手痠腳軟，只索住手，定睛看時，見是一顆大木植在地皮中，大吃一驚。
原來這段香梨木，正是寺中重價買來，預備雕刻佛像的，觀世音菩薩因與此木有緣法，故特移來作替身的。
眾人中有認得字的，見木上隱隱有「多寶觀音菩薩」六個字，到此大家才知道，那和尚是菩薩的化身，當時倒也深悔魯莽，紛紛的散去。
寺中的和尚，就將那段梨木雇匠雕成「多寶觀音菩薩」法像，一身
四面十八臂，每手各持一寶，與准提觀音像彷彿，這是寺僧因欲符多寶之意，故引准提相來雕刻的，其實當時菩薩並未有此等示現啊！
自慈雲寺裡雕成了這尊多寶觀音供養起來之後，民間因為有那許多人的傳說，知道菩薩靈，卻十分相信，香煙甚盛，在菩薩的原意，要使他們一心向佛，不作越分之事，不料那邊的人，的確沒有善根，就誤會了意旨。
在起初不過求財求福，倒還罷了，到後來他們不問甚麼事，都到菩薩面前來占卜祈禱。甚至于妓院鴇兒，也來燒香叩求菩薩，保佑她們生意興隆，小偷兒也來燒香許願，求菩薩保佑他順風得利。還有那癡男怨女，也暗中請求菩薩替他們作合，野鴛鴦也來求保佑他們白頭到老。燒香人中，甚麼都有，如此一鬧，把一位救苦救難大慈大悲的觀世音菩薩，鬧得烏煙瘴氣，此間再也留存不得。
本來觀世音菩薩雖說是拯拔一切苦厄，又那裡管得這許多歪纏的事呢，況且菩薩也不能因為受了一炷香煙，就保佑他們去做那不法的勾當呢？
只索嘆此方業障太重，無法點化，終于遷地為良了，可巧那尊多寶觀音像，手中所有的珠旛寶幢，的確是很有價值的寶物做成的，那一班雞鳴狗盜的東西早就生了覬覦之念。
中間有一個胡七，是一黨的頭領，因為屢做巨案，人家防範得嚴密，失了幾次風，潛伏了幾時，弄得十分窘急，於是召集了幾個同黨一齊商議，決計去偷那多寶觀音手中的寶貝，在初大家還多顧慮，後來胡七自告奮勇，只叫大家在外把風，有甚麼事都有他的，方才各各無話，安排停妥。
到了晚間，果真由他獨個翻入慈雲寺裡，索性把觀音像背負了出來，馱到僻靜所在，各自動手，把那法像十八手中所有的寶物，完全取下，然後把觀音像拋入長江之內，看他隨波逐流而去。
他們得手之後，自然歡喜萬分，將賊物俵分了，各自散去。
再說菩薩的真身，明知此事，所以不去施展法力，阻他們的行動，也委實因為此間不可久居之故，在他們將法像丟下江心的時候，菩薩早已渡江到了金陵，覓到一位有緣法的善人。
此人姓潘名和，是金陵一個商人，開一家糧食行，家道小康，生平篤信佛教，行善修心，遠近都稱他為潘好人，只是他雖一心禮佛行善，生平卻有一件缺陷，膝下止有一個女兒，卻沒有子息，他年紀已經五十六歲了，自揣無望，便打算將女兒招贅一個如意郎君，以作半子之靠，卻又因選擇過苛，高不對低不就，一向延擱下來，直到眼前，仍舊一無成就。
他那一天忽做了一個奇夢，夢見一位兜頭的白衣尊者，向他說道︰「潘老兒！你明天到江口去等候，巳午之交，對江有一個四面十八臂的多寶觀音法像，由江北那面汆來，你可好生打撈了，送往清涼山雞鳴寺裡，重行修整供養，就有無量功德，那邊的石荷葉，也正好改作蓮臺。」
潘和道︰「小老一切尊教，只是小老年將耳順，膝下猶虛，不知是否還有生育之望？」
白衣人道︰「這個容易，我就賜你一子便了！」說著從懷中取出一顆白圍棋子，付與潘和，潘和正欲再問白衣人的尊號，卻被他一推，就此驚醒。
當下便將此事告知老奶奶，到了次日，往江邊去等候，果然撈得了多寶觀音的法像，信心益堅，送到雞鳴寺裡，又出資將一片荷葉石，雕成蓮座，重塑金身。
可是那尊法像，略有損傷，不能直立，只好側臥在蓮葉之上，於是世俗就稱這一尊觀音叫做「蓮臥觀音」，又成了一相。
再說潘和不覺恍然大悟，知道託夢給他的，就是觀世音菩薩，於是便請了有名畫工，將夢中所見的白衣人模樣描出，懷中又加上一個小孩子，稱為「白衣送子觀音」，供奉在家，後來他果真不久，就生了一個玉雪可愛的兒子，善人有後，也不枉他一生信佛的結果啊！
故此風直傳到現在，江南一帶，凡是無子的人，往往向白衣觀音祈禱，拜求送子，其實潘和夢中所見的白衣觀音，手中卻並不抱孩子，就是給他的也不過是一顆白圍棋子，這抱孩子的法像，不過是潘和以意為之，叫人家見了，知道虔禮觀音之後，無後的人，也會得子罷了，後人就誤會為大士當年果真有此示現哩！
至於白衣觀音呢？在三十三相中，原是有的，乃胎藏界的一尊，蓮花部的部主，白衣是表示淳淨的菩提心啊！
今世所傳誦的白衣大悲咒，就是此尊的法門，那時菩薩又離開了金陵，一路來到姑蘇，其時恰值兵燹之後，姑蘇的百姓，遭金兵慘殺的不下數十萬，冤魂遍野，苦惱萬分。
菩薩見了，好生不忍，於是就大發慈悲，廣施法力，解除他們的苦厄，便化裝為一個中年美婦，手捧楊枝寶瓶，來到冤魂結聚之處，疊石為臺，高可數丈。
菩薩就趺坐石臺之上，唸誦那破地獄障的「千手千眼觀世音菩薩廣大圓滿無礙未悲心陀羅尼」，每誦千遍，便取過楊枝，在寶瓶中蘸了甘露，望空四面遍灑一周，然後仍插好楊枝，誦經如故。
當地百姓，見了菩薩如此情形，不明其故，詫為異事，於是傳說開去，一時傳遍了街坊里巷，一窩風的前來觀看，有的說是化緣，也有說是作法的，紛紛不一。
菩薩見大眾疑念雜生，便向他們說出一番話來。
正是
群疑難自決，一語破迷津。
欲後事如何？且待下回分解。